税务资料整理小提示,教您如何省时省钱解决报税烦恼！

税季，税季 ······，办公室的电话都要打爆了，客户问的最多的问题是：“我要准备什么样的材料？”一般来讲，会计师都会给客户一个Tax Organizer，上面罗列了所有需要报税的材料名称，有些是直接从公司，银行等系统寄给个人的金额总汇；有些是需要客户自己从一系列的原始凭据中整理出来的金额总和，因此每个个人，每个家庭最好建立一个文档系统。可以是电子文档，也可以纸质文档，所有的税务资料都需要保留至少3年，如果有投资股票，房产等的客户，最好将税务资料一直保留下去。用电子文档系统的，不要忘了做备份哦！
朋友们，准备好了吗？开始吧：
一．准备工作：
1. 开启一个申报系统
2. 结清当前的财务
3. 归档往年文件
4. 设立一个专门存放税务资料的专柜或抽屉
5. 采用电子申报系统
二．需要整理的财务信息
1. 报税资料
· 开始准备今年的纳税申报文件
· 收入记录（W-2和1099表格等）
· 减免税款的备份文档（收据，已付支票等）
· 按Tax Organizer的顺序将报税资料一样一样收集齐全
2. 银行账单
· 一年12个月的Bank Statements
· 储蓄账单 deposit Slip, 或者支票复印件
· 支票账户账单， 已付支票存根或者复印件
3. 投资账户
保存以下项目所有的文书：
· 所购买的投资-保存投资记录是必需条件
· 销售记录
· 投资账户的季度或者月度的Statements
4. 退休金账户
IRA, 401-K，以及其他雇主资助计划
· 登记文件
· 季度或者月度的Statements
· 指定受益人
· 联系信息
5. 保险单
为持有的每个保单创建文件
· 保单号
· 保险公司名称
· 代理人名称
· 涉及条款
· 受益人

6. 医疗保险收据
· 个人医疗的收据和健康储蓄账户(Health Savings Account)或者弹性消费账户(Flexible Savings Account)
· 福利说明书（Explanations of Benefits）
7. 其它家庭有关的文件
· 购房，购车等销售协议，合同等
· 结算文件
· 住房装修明细账单
· 家庭成员从幼儿园到大学，包括短期进修的学费账单
· 债务记录和年终债务Statement
· 整理出来所有资产清单
· 财务顾问，律师或者会计等咨询相关信息

三．应存在保险箱中的文件
· 出生与结婚证明
· 收养文件
· 公民文件
· 离婚文件
· 地契
· 汽车所有权
· 签字的遗嘱原件
四．顺利完成纳税申报
· 宜早不宜晚， 越临近报税截止日期，会计师越忙
· 每年11月到12月期间要做一次自我年检，家庭成员，收入情况有变化的及时跟会计师联系
· 文档归类做好目录，切忌杂乱