移民美国之殇:"芝加哥会议中心"EB-5骗局调查

涉及250名中国移民投资人丶投资金额1.5亿美元的芝加哥会议中心项目诈骗，成为美国EB-5投资移民进入中国以来最大一次丑闻。
美国商人Sethi以创建“芝加哥会议中心”EB-5项目为由，从250名中国移民投资人手中骗走1.45亿美元投资金额以及1100万美元管理费。
4月1日，芝加哥会议中心EB-5的项目人将向法院递交答辩，也许更多的内幕将浮出水面。这一天也是美国对EB-5新规公开征求意见的截止日期。4月3日，芝加哥欺诈案将迎来第三次听证。
EB-5移民投资一向被认为是一种快捷但颇具风险的移民方式。按美国移民局规定，该方案仅需50万美元投资目标就业区丶个人审批资质无特别，但强调了EB-5的资金天然是有风险性的，也规定了具体创造10个就业机会的绿卡转正条件。
从以往的数据来看，每年7万人的业务是中国移民中介能预见的大蛋糕。而美国区域中心的总数增加至287家，也提供了更多可选择项目。在经历芝加哥欺诈案后，摆在移民中介面前是如何做好尽职调查，恢复在芝加哥事件中跌落的信誉。事情未完结之前，这始终是悬在意欲移民美国的中国公民头上的达摩克利斯之剑。
“钱还在，绿卡没了”
芝加哥会议中心EB-5欺诈案件在逐渐发酵。
中国的投资移民者开始逐渐考虑一个问题：如果EB-5投资移民失败了，下一步怎么办？陷入芝加哥会议中心证券欺诈诉讼的250名中国投资人并未抱团维权，部分人依然在焦灼地等待着美国的法律程序。美国移民律师协会会员律师Christie Kim告知南都记者，被告人将在4月1日完成答辩，届时更多内幕会浮出水面，答辩两日后，第三次听证会将召开。Christie Kim介绍称，一切专业证据收集需在2014年1月24日完结。
事实上，芝加哥项目欺诈早有传闻。一名还在找寻EB-5项目的李女士表示，早在去年就听到投资移民圈子议论该项目出了问题。“有的移民中介跟我说，是媒体在造谣；也有移民中介解释称，这是同行的陷害招数。”李女士曾考虑过该项目但最终未投资。
2月6日传闻变成了现实。美国证监会对芝加哥会议中心提起证券欺诈诉讼，并提请北伊利诺伊州地区法院冻结与项目相关的资产。据美国证监会文件显示，美国商人Sethi通过申请获得芝加哥区域中心资格，以创建“芝加哥会议中心”EB-5项目为由，从250名中国移民投资人手中骗走1.45亿美元投资金额以及1100万美元的管理费。
美国证监会执法部副主席StephenL.Cohen在新闻发布会表示，“Sethi精心设计了一个周密的计划，利用这些投资者希望获得美国绿卡和积极回报等梦想，制造了一个项目。”Stephen认为，由于美国证监会和美国移民局干预得较早，保留并冻结了移民投资的资金，“但目前90%的管理费已被挪用”。
对于大多投资人而言，除了考虑资金的损失外，移民梦也遭搁浅。按要求，投资EB-5项目后，投资移民申请I-526获得批准，即拿到临时绿卡，而临时绿卡两年到期之前可申请I-829转正式绿卡的申请。C hristie Kim表示在芝加哥项目中，投资人还未申请I-526，若因了解项目进展不利的消息，想退出项目，要看项目认购协议是否允许。与此同时，作为区域中心的有限合伙人，可查看企业的一切记录和账册。一旦发现不符合现实，可依据经营合同，发起介入动议去置换普通合伙人，或自费提出对普通合伙人的法律诉讼。
如Sethi及其下属公司被正式起诉，区域中心项目或转手让予其他开发商持续开发，或遭遇直接关闭的结局。无论哪种处理方式，中国投资人都会面临“钱还在，绿卡没了”的尴尬局面。
下一步如何维权？“大部分投资者身份较为特殊，不大愿意面对媒体。”不止一名中间沟通人如此表示。曾第一时间站出来为投资客户承担损失的飞洋移民也不同意媒体直接接洽到客户。
行内普遍认为，由于投资人的“沉默和低调”，集体诉讼的可能性并不大。“美国证监会掌握了充足的证据。”Christie Kim表示，按美国法律要求，对民事诉讼的处理期为1年。也就是说，明年1月前后，投资人能拿回投资资金。但被告人已使用了九成的管理费，并未清楚被告人是否有足够的资产去偿还这1000万美元。
北京市盈科(广州)律师事务所余建军律师表示，“每个投资者的4万至5万美元的手续费是否能拿回来，多久能拿回来是未知的。至于投资金50万美元，如果双方在诉讼中达成和解，倒是可以比较快拿回来。”但是现实中移民投资项目失败经常涉及人数较多，众口难调，达成和解难度较大，投资者所赔上的机会成本丶时间成本均无法计算。
不过，大多数投资人等待法院宣判结果 时 ，还可以尝试其他的处理方式 。Christie Kim告知南都记者，投资人也可向法院提交介入动议。按美国法律规定，如投资人成功提交介入动议，有望取得对50万美元合法的处置权。尽管该笔资金依然被存在托管账户里，但可以寻找新的EB-5项目，重新开始投资计划。目前据称已有一名投资人启动介入动议。
移民投资路上的陷阱
为何如此多的中国投资人上当受骗？
去年，想要移民的徐天(化名)听到这个项目时很动心。据同行的北京市盈科(广州)律师事务所余建军律师回忆，在广州一个五星级酒店，当时到场的只有20人左右。项目方在会场介绍投资项目及Sethi和其父经营的酒店生意，也宣传投资项目在伊利诺伊州得到政府的大力支持，而且与喜达屋丶洲际和凯悦酒店签订了合作协议。期间播放了很多宣传短片。记忆比较深刻的就是其与美国伊利诺伊州政府议员的会见场面，以及“用铲子挖土，吊臂将旧房子推倒”所谓的酒店项目“开工仪式”。
由于有律师把关，徐天幸运地躲过了这场欺诈。
Christie Kim也坦言，“有两位投资人在去年找到我们，要求了解芝加哥会议中心项目。但经过我在美国调研后，他们最终决定放弃投资。”
南都记者从多家中介获悉，这不是中国投资人第一次成为EB-5项目的受害人，只是这次涉及的人数最多。此前，皇家首通投资公司投资项目就曾让80个中国投资移民痛失移民机会。
“客户最关心的就是绿卡和资金返还两个因素。”飞洋移民总裁晏承志认为，中介公司最容易被迷惑的地方就在于，项目方对于当地政府参与丶投资项目实力及资金回报等承诺。
在Sethi精心包装的“EB-5”项目中，伊利诺伊州州长出现在一次推广会中。Christie Kim指出，站台的伊利诺伊州州长让投资者对项目的安全性很有信心。这在情感上一度给予投资人错觉，认为是政府参与的项目。而备忘录也提及“政府有投资”。事实上，政府不会为区域中心做担保，即使有政府投资，也不能代表项目百分之百成功。
而Sethi罗列了会议中心的优势，这些字眼也出现在中国移民中介的宣传材料中。“芝加哥会议中心是全球唯一的零碳环保酒店会议中心”丶“这个项目保障投资人获得绿卡”以及“项目是政府做出担保，由美国排名第二的Loop Capital投行保障资金到位”等，并表示，“第五年，投资者可以自由退出”。
经过美国证监会的调查，这些承诺仅是空头支票。其中，28岁的Sethi导演了这场骗局。“建造预算虚高，就业风险加大。调查发现，芝加哥会议中心预估酒店建筑成本为每间客房74万美元，如果算上土地成本，每间客房成本近92万美元，是所有EB-5建筑类项目中每平方英尺造价预算最高的项目。由于建筑成本关系到就业计算，虚高的建造预算必然导致就业计算失实，其所宣称的就业指标缺乏可信基础。”一名资深移民律师透露。而美国证监会文件也指出，其宣称创造8000个就业岗位就属于虚假或误导。
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